Natalie A ideia de comprar imóveis no exterior muitas vezes atrai investidores imobiliários que desejam diversificar e obter retornos em um mercado diferente. Mas investir em propriedades estrangeiras é complexo e os investidores devem compreender os custos, riscos e regulamentos fiscais associados.
Este artigo discute como investir com sucesso em propriedades no exterior, incluindo a avaliação do mercado de segunda residência, a pesquisa de propriedades e a compreensão das implicações fiscais. Também forneceremos dicas úteis a serem consideradas antes de mergulhar em investimentos no exterior ou de possuir uma casa de férias no exterior.
Sobre investimentos imobiliários de sucesso no exterior
Razões para comprar propriedades de investimento no exterior
Diversificação: Os investidores sabem que a diversificação é a chave para um portfólio imobiliário de sucesso. Além de aumentar o valor ao longo do tempo e proporcionar rendimentos alternativos, a diversificação mantém a sua carteira em funcionamento quando circunstâncias fora do seu controlo, como a economia ou a política, despencam.
Preços de venda mais baixos: Para pessoas do Reino Unido, de países europeus ou da América, o preço de venda mais baixo no exterior é uma grande atração.
Mercados de Turismo: Para os aspirantes a proprietários que procuram o mercado de arrendamento turístico, locais como Espanha, Portugal, França e Peru são ideais. Suas indústrias de turismo, que recebem milhões de visitantes internacionais anualmente, oferecem a base perfeita para o mercado. Eles também são excelentes lugares para possuir uma casa de férias.
Vantagens de residência e vantagens fiscais: Juntamente com o rendimento extra, muitos países como Portugal ou a Turquia oferecem programas de visto gold e segundo passaporte, onde os compradores de imóveis recebem direitos de residência para viver, trabalhar e estudar em troca de investimento imobiliário. Da mesma forma, às vezes há vantagens no aspecto tributário.
Estilo de vida, clima e férias: É claro que, deixando de lado o aspecto da propriedade para investimento, existe a atração de um estilo de vida estrangeiro. Por exemplo, muitos estrangeiros do Reino Unido possuem uma segunda casa em países com clima quente como Espanha, Portugal e Turquia. Além de terem custos de vida mais baixos, eles gostam do clima e da cultura.
Desvantagens e riscos de uma compra de propriedade no exterior
Diferentes procedimentos de mercado: As leis de propriedade, os processos de compra e os direitos legais são diferentes. Entrar em um mercado externo pela primeira vez é assustador se você não estiver totalmente informado ou inseguro sobre o processo, e da mesma forma se planeja vender.
Câmbio monetário: Ao comprar um imóvel no exterior, as flutuações nas taxas de câmbio impactam significativamente o preço de venda, o financiamento e as taxas de funcionamento. Por esse motivo, contrate um especialista em moeda.
Barreiras de linguagem: Comprar um imóvel onde as diferenças de idioma e cultura impactam fortemente acrescenta outro fator de risco e cumplicidade ao processo de compra.
Manutenção: Se você não planeja trabalhar lá em tempo integral, deverá contratar uma administração ou uma holding importante.
Implicações fiscais: Possuir imóveis no exterior também envolve revisar os impostos locais, onde você reside e onde planeja comprar.
Perguntas a serem feitas antes de tomar uma decisão de investimento
O que está incluído? Então, para casas de revenda, faça um roteiro exato de quais móveis e utensílios. Para casas novas ou fora da planta, verifique se há itens adicionais, como armários de cozinha, eletrodomésticos, louças sanitárias, aparelhos de ar condicionado, guarda-roupas embutidos, etc.
Gestão de condomínio fechado: Como são geridas as áreas comuns, como piscinas e jardins, em apartamentos ou moradias em condomínios fechados? Como as finanças são gerenciadas? Por exemplo, na Turquia, tudo isto está sujeito à lei turca de condomínios. Em nossas viagens de visualização, cobrimos leis de condomínio específicas para onde você está olhando.
Leis de aluguel: Para obter rendimentos de aluguer, quais são as leis relativas aos inquilinos de curto e longo prazo? Além disso, quais são as taxas e processos de declaração de rendimentos de aluguel no local onde o imóvel está localizado?
Custos de compra e custos anuais de funcionamento: Investidores imobiliários experientes sempre têm uma visão exata das finanças. Assim, ao adquirir um imóvel no exterior, além do preço de compra, conheça os honorários advocatícios, impostos, honorários de agente, cartório, tradução e custos anuais de funcionamento.
Gestão da propriedade: Se você não estiver se mudando para o exterior, pense na gestão de chaves e propriedades. Verificações regulares devem ser feitas quanto a vazamentos ou danos estruturais. Ao alugar o imóvel, alguém deverá providenciar as chaves, limpeza etc.
Qual é a regra de 2% para uma propriedade de investimento para aluguel?
A regra dos 2% avalia o imóvel alugado versus o lucro. A regra diz que o aluguel mensal deve ser de no mínimo 2% do preço de compra. Por exemplo, se comprar um imóvel no valor de 200,000 mil, a renda mensal deverá ser de 2% disso. Se o aluguel mensal for inferior a 2%, verifique os cálculos para garantir renda suficiente para cobrir despesas e pagamentos de hipotecas.
A regra é uma diretriz aproximada para atingir rendimentos de aluguel mais elevados. Ainda assim, os investidores imobiliários também devem considerar os mercados imobiliários locais, a área circundante, as condições da propriedade, as comodidades e instalações locais, as condições do mercado de arrendamento e os rendimentos monetários esperados.
Pagamento de impostos ao investir em propriedades no exterior
Sim, você precisará pagar impostos sobre propriedades no exterior. Os fatores que determinam o valor do imposto são a localização da propriedade, seu status de residência no país onde você possui a propriedade e a legislação tributária do seu país de origem. Para o imposto sobre o rendimento das rendas, muitos países têm acordos para evitar a dupla tributação. Mas a investigação e o aconselhamento profissional são necessários quando se investe no estrangeiro. Quando você compra um imóvel conosco, auxiliamos com essas informações, para que você esteja sempre por dentro.
Obrigações fiscais sobre ganhos de capital e crescimento de capital
Mais uma vez, isto difere de país para país e deve ser investigado, mas lembre-se, são apenas orientações aproximadas. Todos vimos como a pandemia da COVID afetou o crescimento do capital. As leis legais também podem mudar. Por exemplo, na Turquia, você só paga imposto sobre ganhos de capital se possuir a propriedade há menos de cinco anos. Mas essas leis podem mudar a qualquer momento.
Qual país é melhor para propriedades de investimento no exterior?
Embora seja bom olhar para os países em termos de dinheiro e investimentos seguros, este não é o único fator de compra a considerar. Os mercados regionais têm um desempenho diferente em relação à média nacional. Assim, embora uma cidade esteja madura para valor e investimentos, a aldeia vizinha pode ser um destino a evitar, uma vez que há muitos factores regionais a considerar na compra de investimento.
Além disso, seu status também faz diferença. Por exemplo, comprar em outros países que ficam a 14 horas de voo ou que não operam em horário de inverno está fazendo com que o árduo investimento funcione. Em relação ao investimento, os americanos tendem a comprar no seu canto do mundo, europeus e asiáticos.
Lembre-se de que os fatores de investimento mudam constantemente devido a eventos fora do seu controle. Assim, embora um país possa ser uma aposta infalível num ano, os eventos do ano seguinte podem afundar a classificação. Em nosso portfólio, os países que chamam a atenção incluem
Espanha: Nos últimos anos, o mercado imobiliário espanhol tem sido um dos que mais cresce na Europa. O custo de vida em Espanha é relativamente baixo em comparação com outros países da Europa Ocidental, tornando-a uma opção atractiva para reformados e famílias. Como resultado, muitos estrangeiros compram em vez de alugar. Espanha tem uma elevada proporção de proprietários de casas e grandes comunidades de expatriados significam que uma grande proporção dos imóveis já pertence a estrangeiros.
Dubai: Para os investidores que procuram imóveis estrangeiros, Dubai subiu na classificação nos últimos cinco anos. Embora seja um centro de negócios para muitas empresas internacionais, os seus programas de propriedade e de reforma têm valido a pena, à medida que mais estrangeiros procuram gastar o seu dinheiro lá. Além da arquitetura e do estilo de vida luxuoso, os investidores obtêm valor ao mesmo tempo em que atendem a todos os requisitos.
Portugal: Portugal é um destino turístico de luxo, mas o imobiliário em Portugal também é muito procurado e oferece uma vasta gama de propriedades neste famoso país europeu. Lisboa é uma localização privilegiada em Portugal, como em qualquer capital; é também um local popular para turistas de fim de semana que aproveitam alguns dias para explorar as capitais europeias. Muitas vezes vemos turistas a investir em Portugal para casa de férias, residência permanente ou para investimento.
Chipre do Norte: A ilha de Chipre é um belo lugar para viver e trabalhar, com o seu clima quente, praias deslumbrantes e paisagens pitorescas. É também uma excelente localização para negócios, pois possui boa infraestrutura, baixas taxas de impostos e uma economia estável. O país se divide em norte cipriota turco e sul cipriota grego. Ambos os lados têm os seus governos e parlamento, mas unidos sob a mesma bandeira.
Resumo – A propriedade no exterior é um bom investimento?
Sim, investir em propriedades no exterior é bom se você dedicar seu tempo e fazer sua pesquisa. Como agentes imobiliários, aconselhamos todos os nossos clientes a olharem para uma casa no estrangeiro como um investimento de médio a longo prazo. Ligue-nos hoje para discutir mais detalhadamente o investimento imobiliário no exterior com um agente do Reino Unido. Além disso, você pode iniciar sua pesquisa de imóveis agora navegando em nosso propriedades em todo o mundo. Cada listagem contém tudo o que você precisa saber, incluindo preço, localização, características da casa e detalhes de contato para saber mais ou agendar visitas para investimentos imobiliários no exterior.
