Como investir em propriedades como um profissional: o guia definitivo para investimentos imobiliários

Saber como investir em imóveis com sabedoria significa construir riqueza e garantir seu futuro financeiro. Esta opção de investimento de longo prazo gera renda passiva e valorização de capital para qualquer investidor imobiliário experiente. Mas, além das oportunidades de investimento, os investidores precisam de capital, investigação e conhecimento significativos para tomar decisões informadas e ter sucesso nas indústrias locais e regionais.

Este guia do Reino Unido fornece informações detalhadas para qualquer pessoa iniciar carteiras de investimento, obtendo renda e aumentando valor. A propriedade de uma propriedade para investimento funciona se você souber o que fazer. Então, vejamos os benefícios, os mercados do Reino Unido, as estatísticas, os métodos de investimento, por onde começar, as opções de financiamento, as dicas para o sucesso e os recursos para começar.

Conteúdo

• Benefícios do investimento imobiliário
• Dicas úteis para iniciantes
• Formas de investir em imóveis
• Preços de propriedades
• Posso investir em imóveis sem dinheiro?
• Usando o valor da casa
• Sobre hipotecas para comprar para alugar
• O imóvel fora da planta é um bom investimento?
• Sobre investir em propriedades estudantis
• Fundos imobiliários e imóveis comerciais
• Sobre fundos de investimento imobiliário e empresas britânicas de alto nível
• Estratégias de investimento imobiliário
• Livros e recursos de propriedades de investimento
• Não se esqueça da gestão de propriedades
• Conclusão
• Nossos serviços de investimento imobiliário
• Leitura

Como Investir em Propriedade

1: Benefícios do investimento imobiliário

Renda passiva: A propriedade gera renda passiva por meio de aluguel, arrendamento ou royalties para investimento de compra para arrendamento. Esse fluxo de caixa paga hipotecas e despesas, ou você pode reinvestir em mais propriedades.

Apreciação: As propriedades valorizam ao longo do tempo, dependendo dos mercados locais, especialmente em mercados em crescimento. Os ganhos de capital aumentam o valor da propriedade e fornecem um retorno sobre o investimento (ROI) significativo quando você vende sua propriedade de investimento para comprar para alugar.

Diversificação: Comprar um imóvel diversifica sua carteira financeira e reduz os riscos de perdas. Ao contrário das ações e títulos, a volatilidade do mercado de ações não afeta o setor imobiliário e protege contra a inflação.

Ao controle: Os investidores imobiliários têm mais controlo sobre os seus investimentos do que outras classes de ativos. Eles escolhem suas propriedades, os melhores locais para investir dinheiro, inquilinos, benfeitorias e estratégias de saída com base em seus objetivos financeiros e condições de mercado.

2: Dicas úteis para iniciantes

Objetivos financeiros: Antes de olhar para propriedades de investimento, decida o seu orçamento, qual o retorno do investimento que espera e quais os riscos que pode correr. Essas metas orientarão suas decisões de investimento e ajudarão você a se concentrar em seus objetivos. Considere também opções de investimento, opções de financiamento, estratégias de saída, mercados imobiliários direcionados e gestão de risco.

Pesquisa e Devida Diligência: Investimentos sábios requerem conhecimento, pesquisa e experiência. Eduque-se sobre opções de investimento e financiamento, requisitos legais e implicações fiscais. Faça cursos online, leia livros, participe de seminários ou consulte profissionais para saber mais. A devida diligência ajuda a evitar erros dispendiosos e questões jurídicas. Pesquise mercados, propriedades e os profissionais envolvidos nas transações para garantir investimentos sólidos.

Comece pequeno: O investimento imobiliário pode ser arriscado e caro, por isso é essencial começar aos poucos e construir seu portfólio gradualmente. Comece investindo em uma casa unifamiliar, duplex ou pequeno imóvel comercial, dependendo do seu orçamento e experiência. Isso permitirá que você aprenda o básico e minimize os riscos. Escolha também imóveis com renda de aluguel comprovada e minimize despesas.

Mercados locais: Pesquise o mercado imobiliário local e nacional, a demografia, as tendências econômicas e a concorrência para encontrar as melhores oportunidades de investimento. Os mercados imobiliários dinâmicos podem mudar rapidamente. Monitore o mercado imobiliário, as tendências, a concorrência e as regulamentações para ajustar as estratégias de investimento e maximizar os retornos.

Networking profissional: Conecte-se com profissionais como agentes imobiliários, credores, advogados e empreiteiros. Eles acessam as melhores ofertas e opções de financiamento e podem ajudar a evitar problemas jurídicos. Participe de eventos imobiliários, participe de fóruns on-line ou busque referências de profissionais confiáveis.

Gerenciar riscos potenciais: Lide com riscos como vacância, reparos, flutuações no mercado de ações e questões jurídicas, diversificando portfólios, comprando seguros e tendo reservas e planos de contingência.

3: Diferentes maneiras de investir em imóveis

• Alugar a inquilinos para rendimento passivo e, ao mesmo tempo, observar o aumento dos valores de mercado é uma opção atractiva. A desvantagem é a manutenção e o gerenciamento. Muitos jovens profissionais alugam casas e muitos proprietários investem nas grandes cidades.
• A inversão envolve comprar uma propriedade em dificuldades, renová-la e vendê-la com lucro. Esta opção pode levar a retornos elevados e rápidos, mas requer experiência, capital e conhecimento de mercado significativos.
• O crowdfunding envolve reunir dinheiro de vários investidores para financiar projetos imobiliários ou compras de propriedades. Esta opção permite aos investidores mais oportunidades de diversificação, investindo em imóveis de alto padrão e usufruindo de renda passiva. Porém, os riscos são fraude, taxas e questões regulatórias.
• Fundos mútuos imobiliários: Os fundos mútuos imobiliários investem em empresas, REITs ou outros títulos. Esta opção permite que os investidores acessem carteiras diversificadas de investimentos imobiliários e desfrutem de liquidez, taxas baixas, empréstimos imobiliários e gestão profissional. Mas envolve riscos de mercado e volatilidade.

4: Sobre preços de propriedades

Em geral, os preços das casas flutuam com base em vários factores económicos e de mercado. Ao investir, considere os mercados imobiliários locais e a localização, condição e potencial de renda ou valorização da propriedade. Os investidores também devem considerar a demanda, as taxas de vacância e o potencial futuro de preços imobiliários ou melhorias de infraestrutura.

Não se esqueça dos riscos potenciais como taxa de juros flutuações, mudanças nas leis de zoneamento locais e despesas inesperadas relacionadas a reparos. Pesquise e trabalhe com profissionais como agentes imobiliários e entenda os riscos e recompensas potenciais antes de tomar decisões de investimento.

5: Como posso investir em imóveis sem dinheiro?

Levando inquilinos é uma das rotas mais acessíveis para investir em imóveis residenciais. O programa Rent a Room do governo permite uma renda anual isenta de impostos de até £ 7,500. Obtenha mais informações sobre isso no site oficial do governo do Reino Unido.

Ponto a ponto (P2P) O empréstimo online ou social investe dinheiro diretamente em indivíduos ou empresas. As plataformas de empréstimos P2P combinam mutuários e credores, permitindo que os mutuários solicitem empréstimos e os credores invistam diretamente, muitas vezes em pequenos incrementos. Os mutuários são indivíduos ou pequenas empresas que buscam fundos para necessidades pessoais ou comerciais.

Ao mesmo tempo, os credores podem ser indivíduos ou instituições que procuram obter retornos mais elevados sobre os seus investimentos do que conseguiriam com contas de poupança tradicionais ou outros produtos de investimento. As plataformas de empréstimo P2P cobram taxas pelos seus serviços. Os credores analisam o histórico de crédito, a renda e as informações relevantes do mutuário para decidir se devem investir.

Financiamento coletivo de propriedades permite que vários investidores reúnam seus recursos para investir em propriedades. Este tipo de crowdfunding conecta investidores, desenvolvedores e proprietários. As plataformas de crowdfunding imobiliário normalmente oferecem dois investimentos: capital e dívida. Com investimentos de capital, os investidores compram ações de uma propriedade ou entidade proprietária e recebem parcelas da receita de aluguel ou dos lucros. Com investimentos em dívida, os investidores concedem empréstimos a incorporadores ou proprietários e recebem pagamentos de juros sobre seus investimentos.

As plataformas de crowdfunding imobiliário normalmente cobram percentagens ou taxas de administração pelos seus serviços. Além disso, muitas vezes têm montantes mínimos de investimento e exigem que os investidores cumpram os requisitos de elegibilidade. Como resultado, o crowdfunding imobiliário proporciona aos investidores acesso a mais oportunidades de investimento, retornos potencialmente mais elevados do que os investimentos tradicionais e a capacidade de diversificar as suas carteiras.

No entanto, investir através de crowdfunding também acarreta riscos, como o potencial declínio do valor da propriedade, dificuldade de venda e falta de controlo sobre a gestão da propriedade. Portanto, os investidores devem pesquisar cuidadosamente os riscos antes de investir em qualquer plataforma de crowdfunding imobiliário.

6: Usando o valor da casa para comprar

Usar o valor da casa própria para comprar imóveis é uma opção para os proprietários existentes. O valor da casa refere-se à diferença entre o valor da casa e o saldo devedor de qualquer hipoteca ou empréstimo. Os corretores de hipotecas darão mais conselhos, mas aqui estão as etapas.

• Determine o valor do valor da casa: Para fazer isso, avalie sua casa e subtraia o saldo devedor de qualquer hipoteca ou empréstimo garantido pela propriedade.
• Quanto pedir emprestado: Os credores normalmente permitem que os proprietários tomem emprestado até 80% do valor de sua casa. Use uma calculadora on-line de valor residencial ou consulte os credores para determinar como pedir um empréstimo.
• Tipos de empréstimos: Os proprietários podem usar um empréstimo para compra de uma casa própria ou um HELOC para comprar um imóvel. Um empréstimo para compra de uma casa fornece quantias fixas em dinheiro, enquanto um HELOC acessa o crédito conforme necessário.
• Solicite o empréstimo: forneça comprovante de renda, emprego e histórico de crédito para se qualificar para um empréstimo imobiliário ou HELOC. O credor também realizará avaliações e exigirá outra documentação.
• Use o fundo imobiliário para comprar o imóvel: Depois de aprovado para o empréstimo, os credores avaliarão o imóvel e exigirão documentação adicional.

Lembre-se de que usar o valor da casa própria para comprar imóveis acarreta riscos e custos de hipoteca. Por exemplo, você pode perder sua casa se não conseguir pagar os empréstimos hipotecários. Portanto, considere cuidadosamente as situações e riscos financeiros antes de usar o valor da casa própria.

7: Sobre hipotecas de compra para arrendamento

As hipotecas de compra para alugar são projetadas especificamente para propriedades alugadas a inquilinos. Muitos credores, incluindo bancos, sociedades de construção e credores especializados, oferecem hipotecas de compra para arrendamento. Ao contrário das hipotecas residenciais, as hipotecas de compra para arrendamento baseiam-se na renda do mutuário, no histórico de crédito e na receita de aluguel projetada que a propriedade irá gerar.

Os credores exigem depósitos mais elevados e cobram taxas de juros mais elevadas, uma vez que as propriedades para comprar para alugar correm maior risco do que as hipotecas residenciais. Pesquise e certifique-se de que você pode arcar com os pagamentos de juros da hipoteca de compra para alugar, taxas de juros e custos adicionais, como reparos. Além disso, pesquise ofertas de hipotecas.

8: A propriedade fora da planta é um bom investimento?

Propriedade fora da planta refere-se ao empreendimento imobiliário adquirido antes de ser construído ou concluído. No Reino Unido, os imóveis fora do plano estão a tornar-se cada vez mais populares entre investidores imobiliários e compradores de casas, uma vez que oferecem vários benefícios.

Uma das principais vantagens de comprar propriedades fora do plano no Reino Unido são os preços das casas com desconto em comparação com as propriedades concluídas. Isso ocorre porque os desenvolvedores desejam vendas antecipadas e oferecem incentivos atraentes aos compradores. Além disso, comprar fora do plano significa que você pode personalizar propriedades de acordo com necessidades e preferências específicas, já que os desenvolvedores geralmente permitem que os compradores selecionem acessórios, acessórios e acabamentos.

No entanto, comprar fora do plano apresenta alguns riscos. Por exemplo, o produto final pode não corresponder às suas expectativas ou o desenvolvedor pode enfrentar dificuldades financeiras, resultando em atrasos ou cancelamentos. Portanto, antes de se comprometer com uma compra fora do plano, pesquise o histórico do desenvolvedor, os preços das casas e os mercados imobiliários locais.

Ao adquirir um imóvel fora da planta, você pagará uma taxa de reserva e um depósito adiantado, sendo o restante devido após a conclusão. O imposto do selo é frequentemente adiado até à conclusão.

No geral, propriedades fora do plano são ideais para excelentes preços de imóveis, subindo na escada imobiliária ou para investidores imobiliários diversificarem seus portfólios. No entanto, analise cuidadosamente os riscos e benefícios antes de comprar um imóvel comercial. Trabalhe com desenvolvedores e advogados de renome para garantir transações tranquilas.

9: Sobre o investimento em propriedades estudantis

A procura por alojamento estudantil é muitas vezes elevada e as propriedades estudantis constituem uma fonte fiável e potencialmente lucrativa de rendimentos de aluguer. No entanto, investir em propriedades estudantis também traz desafios.

• Localização: A localização é fundamental ao investir em propriedades estudantis. Propriedades próximas a universidades ou faculdades com grande número de matrículas atraem mais interesse dos estudantes e têm maior demanda.
• Tipo de propriedade: O tipo de propriedade afeta a conveniência dos alunos. Apartamentos estúdio, apartamentos ou casas compartilhadas e acomodações estudantis especialmente construídas são populares entre os estudantes.
• Gestão: Gerenciar inquilinos e propriedades estudantis é mais exigente do que outras propriedades para alugar. Pode ser necessário lidar com um volume maior de inquilinos, incluindo a organização de serviços de limpeza e manutenção.
• Sazonalidade: A renda de aluguel de propriedades estudantis tende a ser sazonal, com maior demanda durante o período letivo e menor demanda durante as férias. Isto afeta os fluxos de caixa e exigirá planejamento adicional para ser gerenciado.
• Regulamentos: As propriedades estudantis podem estar sujeitas a regulamentos de saúde e segurança e a requisitos do conselho local, portanto, certifique-se de que toda a propriedade atenda a todos os padrões necessários.

10: Fundos imobiliários e imóveis comerciais

Os fundos imobiliários do Reino Unido são fundos de investimento para ativos imobiliários no Reino Unido. Eles podem investir em propriedades comerciais ou em ações de empresas imobiliárias que possuem ou administram tais propriedades.

Os fundos disponíveis para investidores do Reino Unido incluem fundos abertos, fechados e negociados em bolsa (ETFs). Os fundos abertos são padrão, permitindo aos investidores comprar e vender unidades diariamente. Os fundos fechados possuem cotas fixas e são negociados em bolsas de valores. Ao mesmo tempo, os ETFs são semelhantes aos fundos fechados, mas são negociados em bolsas de valores como ações individuais.

Os fundos podem gerar retornos através de rendimentos de aluguer de propriedades detidas pelo fundo ou através da valorização do capital das propriedades. Os retornos são pagos aos investidores por meio de dividendos ou ganhos de capital.

Investir em fundos pode diversificar as carteiras dos investidores. Os ativos imobiliários geralmente apresentam riscos diferentes de outros ativos, como ações e títulos. No entanto, os fundos imobiliários acarretam riscos, uma vez que os valores das propriedades flutuam dependendo das condições económicas e de mercado.

Os investidores devem analisar cuidadosamente as taxas e encargos associados aos fundos, como taxas de gestão, taxas de desempenho e custos de negociação, uma vez que estes têm impacto nos retornos globais. Os investidores devem compreender a estratégia de investimento e as participações específicas do fundo antes de investir. Além disso, os fundos estão sujeitos a regulamentos e leis fiscais do Reino Unido, portanto, procure aconselhamento financeiro profissional antes de investir.

11: Sobre fundos de investimento imobiliário

A Fundo de investimento imobiliário (REIT) empresa financia propriedades imobiliárias geradoras de renda. Expõe os investidores aos mercados imobiliários sem propriedade direta de propriedade física.

Os fundos de investimento imobiliário distribuem pelo menos 90% do rendimento tributável como dividendos aos acionistas, tornando-os atraentes para investidores que procuram rendimentos. Eles também atendem a outros critérios, como ter 75% dos ativos investidos em imóveis e obter 75% da receita de aluguéis, juros de hipotecas ou vendas de imóveis.

Vários REITs incluem REITs de ações, que possuem e operam propriedades geradoras de renda, e REITs hipotecários, que investem em propriedades garantidas por hipotecas. Os REITs híbridos também investem em propriedades e hipotecas.

Os REITs são negociados nas principais bolsas de valores, o que os torna facilmente acessíveis aos investidores individuais. Oferecem uma forma atractiva de diversificar carteiras de investimento e gerar rendimentos no mercado imobiliário. Alguns dos principais fundos de investimento imobiliário no Reino Unido incluem

• AEW Reino Unido REIT.
• Depositário REIT.
• Empresa de Investimento Edison.
• ETF iShares UK Property UCITS.
• REIT residencial KCR.
• NewRiver REIT.
• Tritax Big Box REIT.

12: Estratégias de Investimento Imobiliário

Investimentos de longo prazo: As estratégias de investimento de longo prazo envolvem a compra de propriedades para manter por 5 a 10 anos. Durante este período, aproveite fluxos de caixa estáveis, benefícios fiscais e crescimento e valorização de capital. Os investimentos a longo prazo requerem capital, investigação e paciência, mas proporcionam retornos significativos a longo prazo.

Investimentos de curto prazo: As estratégias de investimento de curto prazo envolvem a compra de propriedades para renovar, melhorar e vender rapidamente com lucro. Essas propriedades proporcionam retornos elevados e rápidos, mas exigem experiência, capital e conhecimento de mercado significativos.

Propriedades de aluguel: Decida se você deseja comprar para alugar e comprar um imóvel de curto prazo ou um imóvel residencial de longo prazo. Ambos os setores têm regras e regulamentos diferentes a seguir.

Benefícios Fiscais e Patrimônio: Os investidores desfrutam de inúmeros benefícios, como deduções de juros de hipotecas, impostos, reparos e depreciação, redução de imposto sobre ganhos de capital e aumento de lucro. As casas geram patrimônio quando o capital da propriedade aumenta ou a hipoteca é paga. Esse patrimônio fornece capital adicional para seus investimentos ou outros objetivos financeiros. Observe que as regras sobre redução de impostos para juros hipotecários para proprietários privados diferem daquelas para empresas. Por favor, entre em contato conosco para mais detalhes.

13: Livros e recursos de propriedades de investimento

Os livros fornecem informações e dicas valiosas sobre estratégias de investimento, mercados e análises, opções de financiamento, aluguel de imóveis e gerenciamento de risco. Alguns livros populares incluem…

• O Investidor Imobiliário Milionário, de Gary Keller,
• O livro sobre investimentos em imóveis para aluguel, de Brandon Turner
• O ABC da Investimento Imobiliário por Ken McElroy.

Os seminários sobre investimentos imobiliários oferecem oportunidades de networking, insights de mercado e educação. Participe de seminários ao vivo ou webinars on-line para saber mais. Por outro lado, os usuários do fórum de investimentos compartilham ideias, fazem perguntas e interagem com outros investidores. Alguns fóruns populares incluem…

• Bolsos maiores
• Clube REI
• Fóruns de propriedade.

14: Não se esqueça do gerenciamento de propriedades

Os investidores com várias casas precisam de muito tempo para administrar as propriedades. Mas alguns empregam empresas de administração de propriedades para serviços profissionais, incluindo cobrança de aluguel, custos envolvidos, triagem de inquilinos, manutenção e reparos. Como resultado, economizam tempo, dinheiro e dores de cabeça e garantem propriedades bem conservadas.

Conclusão

O investimento imobiliário cria riqueza e garante o seu futuro financeiro através de rendimento passivo, imposto sobre ganhos de capital, valorização, diversificação e controlo, mas envolve riscos como vacância, reparações, imposto sobre ganhos de capital, flutuações de mercado e questões jurídicas. Portanto, eduque-se, analise os custos, defina seus objetivos financeiros e tenha planos claros.

15: Nossos serviços de investimento imobiliário

Somos agentes imobiliários Spot Blue. Ligue hoje para discutir opções de propriedades, análise de mercado, planejamento financeiro e gestão de risco com nossos agentes. Ajudamos os investidores a encontrar as melhores ofertas, negociar preços e evitar questões jurídicas. Além disso, podemos responder a todas as suas perguntas.

Veja também nosso portfólio de imóveis aqui. Com muitos apartamentos e casas ideais para propriedades de estudantes ou rendimentos de aluguer de férias, o portfólio de investimentos apresenta tipos de casas para investir. Cada listagem contém tudo o que precisa de saber, incluindo preços de imóveis, localização, características da casa e como organizar visitas. Também podemos fornecer mais informações sobre como obter financiamento para o seu investimento e como investir em imóveis.

16: Também sobre investimentos

Melhores lugares: Nas últimas décadas, o mercado imobiliário residencial do Reino Unido mostrou uma valorização consistente. Muitos lugares investem agora pesadamente em regeneração e habitação para as gerações futuras, desde Manchester centro da cidade para Londres e Birmingham.

Este artigo discute os benefícios do investimento nas grandes cidades, fatores a serem considerados antes de comprar, melhores locais para comprar, tipos de imóveis para investir, demanda de aluguel, como encontrar imóveis para venda no Reino Unido, o processo de compra e gerenciamento de seu investimento para obter lucro. retorna.

Começar um Negócio de comprar para alugar: O investimento imobiliário para comprar para alugar é popular para gerar renda, mas requer mais pesquisas para garantir que você cumpra as leis e regulamentos legais. Aqui fornecemos informações detalhadas sobre as vantagens das sociedades limitadas, como constituir sociedades limitadas e desvantagens.